投資者風險識別與承受能力

調查問卷

本人同意以下提示:
風險提示:私募基金投資需承擔各類風險,本金可能遭受損失。同時,私募基金投資還要考慮市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等各類投資風險。您在基金認購過程中應當注意核對自己的風險識別和風險承受能力,選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的私募基金。 以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前,協助評估您的風險承受能力、理財方式及投資目標。 本人是承若為自己購買私募基金產品 并符合以下兩種之一合格投資者財務條件: 1、符合金融資產不低于300萬元(金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等); 2、符合最近三年個人年均收入不低于50萬元。
尊敬的投資者:

您好!為了給您提供更優質的服務,請您花費幾分鐘的時間,如實填寫以下調查問卷。
重要提示:

1、請投資者認真閱讀問卷內容,了解評分規則,并確認所填寫內容表達真實。
2、本公司根據投資者的風險承受能力等級,對投資者的投資行為作出是否匹配的檢查和提示。本次調查結果不構成對投資者的投資建議,或對投資者的投資決策形成實質影響。
3、投資有風險,可能導致投資者產生虧損,請投資者在購買過程中注意根據調查結果核對自己的風險承受能力和基金產品風險匹配情況。無論投資者是否根據調查結果進行投資,均屬投資者的獨立行為,相應的風險亦由投資者獨立承擔。
4、本問卷共設計了 10 道問題,每題 5 個備選答案,得分依次為 2、 4、 6、 8、 10。投資人得分越高,說明投資者的風險承受能力越強。

首先,請投資者確定是否為合格投資者:是 , 否
如選擇是,請您確認符合以下哪種條件:
金融資產不低于 300 萬元(金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資 產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等)
最近三年個人年均收入不低于50 萬元
投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業人員

測試題目(所有題目均為單選,請選定您的答案)

1.您目前的個人及家庭財務狀況屬于以下哪一種:
A、 有較大數額未到期負債( 2 分)
B、 收入和支出相抵( 4 分)
C、 有一定積蓄( 6 分)
D、 有較為豐厚的積蓄并有一定的投資( 8 分)
E、 比較富裕且有相當的投資( 10 分)
2.您個人目前已經或者準備投資的基金金額占您或者家庭所擁有總資產的比重是多少:(備注:總資產包括存款、證券投資、房地產及實業等)
A、 80-100%( 2 分)
B、 50-80%( 4 分)
C、 20-50%( 6 分)
D、 10-20%( 8 分)
E、 0-10%( 10 分)
3.您的職業為
A 、無固定職業(2分)
B 、一般企事業單位普通員工(4分)
C 、專業技術人員(6分)
D 、金融行業從業人員(8分)
E、一般企事業單位高級管理人員(10分)
4.您計劃中的投資期限是多長:
A、 少于1年( 2 分)
B、 1-2年( 4 分)
C、 2-3 年( 6分)
D、 3-5 年( 8分)
E、 5 年以上( 10 分)
5.您是否有過基金專戶、券商理財計劃、信托計劃等產品的投資經歷,如有投資時間是多長:
A、 沒有( 2 分)
B、 有,但是少于1 年( 4 分)
C、 有,在1-3 年之間( 6 分)
D、 有,在3-5 年之間( 8 分)
E、 有,長于5 年( 10 分)
6.您投資基金專戶、券商理財計劃、信托計劃等產品主要用于什么目的:
A、 平時生活保障,賺點補貼家用( 2 分)
B、 養老( 4 分)
C、 子女教育( 6 分)
D、 資產增值( 8 分)
E、 家庭富裕( 10 分)
7.您希望獲得的年收益率是多少:
A、 相當于儲蓄存款收益率( 2 分)
B、 相當于通貨膨脹率( 4 分)
C、 高于通貨膨脹率,只要保值并略有增值即可( 6 分)
D、 接近或相當于股票市場平均收益率( 8 分)
E、 大大超過股票市場平均收益率( 10 分)
8.以下幾種投資模式,您更偏好哪種模式:
A、 收益只有5%,但不虧損( 2 分)
B、 收益15%,但可能虧損5%( 4 分)
C、 收益是30%,但可能虧損15%( 6 分)
D、 收益50%,但可能虧損30%( 8 分)
E、 收益100%,但可能虧損60%( 10 分)
9.如果您的股票型基金投資暫時虧損了 30%,你怎么辦:
A、 無法承受風險,準備贖回或賣掉( 2 分)
B、 3 個月到 6 個月內如果還是虧損 30%,就準備贖回或賣掉( 4 分)
C、 1 年之內還是虧損 30%,就準備贖回或賣掉( 6 分)
D、 2-3 年之內都可以持有,等待機會( 8 分)
E、 沒關系,可以長期持有,等待機會( 10 分)
10.您的家人或朋友認為您在投資中是什么樣的風險承擔者:
A、 無法承受風險( 2 分)
B、 雖然厭惡風險但愿意承擔一些風險( 4 分)
C、 在深思熟慮后愿意承擔一定的風險( 6 分)
D、 敢冒風險,比較激進( 8 分)
E、 愛好風險,相當激進( 10 分)

投資者得分

20-30分 保守型
●希望本金安全,能接受較小的價格波動;
●關注資產的安全性遠超于資產的收益性,適合低風險高流動性的投資品種。
31-45分 穩健型
●具有比較有限的風險承受能力,對投資收益比較敏感,期望通過持續、漸進的投資獲得高于定期存款的回報,希望投資本金不因通貨膨脹而貶值。
46-65分 平衡型
●具有一定的風險承受能力, 能承受一定的投資風險,對投資收益敏感,能接受適中的價格波動;
●偏好投資兼具成長性及收益性的產品。
66-80分 成長型
●具有中高的風險承受能力,愿意承擔可預見的投資風險去獲取更高的收益,能承受較高的投資風險;
●偏好中高等風險收益的產品。
81-100分 進取型
●具備較高的風險承受能力, 預期收益率較高,能承擔資產市值較大的波動、 本金可能損失的風險;
●偏好投資高成長性的產品或投機性產品,希望投資較快的增長,盡可能獲得最高回報。

本表可協助評估您對私募基金及投資目標相關風險的態度,確定您對投資風險的適應力,進而為您挑選更適合投資的基金。衷心感謝您對我公司的支持與信任。

投資者聲明:
1、本人愿意接受此問卷的調查方法,并已如實回答;
2、如本人所選擇的基金產品風險等級超過本人的風險承受等級時,本人確認此投資行為為本人意愿行為,自愿承擔此投資的風險。

版權所有@ 北京蜂雀投資管理有限公司 技術支持:三五互聯

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